TOP1 Money відгуки й дані НБУ 2026

Що говорять клієнти

Типові теми, які трапляються у відгуках про МФО, у випадку TOP1 Money варто звіряти з конкретними умовами:

• «дали не ту суму» — у компанії дев’ять продуктів з різними межами, і нові клієнти не мають доступу до продуктів для повторних;
• «не можу додзвонитися» — живі консультанти, за сторінкою контактів, працюють у будні з 9:00 до 18:00;
• «не зарахувався платіж» — при оплаті через City24 важливо ввести повний номер договору;
• «зникла знижка» — правила промокодів дозволяють скасувати її при простроченні;
• «сайт не відкривається» — top1.money захищено Cloudflare, і замість сторінки інколи з’являється перевірка браузера; у такому разі допоможе застосунок TOP1 чи Telegram-бот.

Відгук описує досвід однієї людини з одним продуктом. Ваш договір може бути іншим.

Штраф НБУ 2026 року: фінансовий моніторинг

У січні 2026 року Національний банк оштрафував ТОВ «ФК „ТОП1“» на 595 000 грн за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу. Йдеться про внутрішні документи з фінмоніторингу та процедури управління ризиками. Дата 06.02.2026 у блоці — день публікації щомісячного повідомлення НБУ, саме рішення ухвалили місяцем раніше.

Що це означає для клієнта? Порушення стосувалося внутрішніх процедур протидії відмиванню коштів, а не умов кредитів чи спілкування з боржниками. На вашому договорі воно прямо не позначається. Інших заходів впливу щодо компанії ми на сайті НБУ не знайшли.

Про штрафи за фінмоніторинг Національний банк повідомляє щомісяця в розділі новин, одним списком для всіх установ. Посилання на конкретне повідомлення є в блоці вище, тож суму й формулювання можна перевірити самостійно.

П’ять ліцензійних записів: що з ними сталося

Компанію внесли до реєстру 26.02.2021: серед 54 кредиторів нашого каталогу лише сім з’явилися в реєстрі пізніше. Тобто це відносно молодий учасник ринку, і довгої історії рішень регулятора в нього просто немає. Тип у реєстрі — «фінансова компанія», статус — «включена до реєстру», тобто вона має право надавати послуги за чинною ліцензією.

Лізинг компанія здала добровільно менш ніж за три місяці після отримання. Переоформлення 2024 року пройшли всі фінкомпанії ринку. Факторинг виключили з ліцензії у вересні 2026 року з посиланням на пункт 6 розділу V Закону «Про факторинг». Для позичальника головне, що ліцензія на кредитування діє без перерви.

Відгуки про TOP1 Money й офіційні дані

Ми не переносимо відгуків з інших сайтів і не виставляємо оцінок, бо не можемо перевірити ні автора, ні його історію. Натомість показуємо записи реєстру НБУ і рішення регулятора: у них є дата, суть і посилання на першоджерело. Блок вище зібраний автоматично з офіційних даних, а тут пояснюємо, що з цього випливає для позичальника. Власний відгук про TOP1 Money можна залишити кнопкою «Залишити відгук» у розділі «Що говорять клієнти»: він з’явиться після модерації.

Як перевірити TOP1 Money самостійно

1. Реєстр НБУ

   Знайдіть компанію за кодом 44059032 у Державному реєстрі фінансових установ і подивіться статус ліцензії.

2. Договір

   Назва ТОВ «ФК „ТОП1“» і код у договорі мають збігатися з реєстром.

3. Застосунок

   В App Store розробником TOP1 має бути FC TOP1 LLC. Застосунок з подібною назвою від іншого розробника не належить компанії.

4. Кредитна історія

   Після закриття кредиту перевірте, що його позначено погашеним. Великі борги видно й у Кредитному реєстрі НБУ, куди компанія передає дані.

Куди скаржитися на TOP1 Money

Спершу пишіть компанії: на юридичну адресу в Дніпрі, на email або за телефоном 0 800 301 144, усі канали зібрано на сторінці контактів TOP1 Money. До скарги додайте копію договору, скриншоти з кабінету й дати дзвінків: так її розглянуть по суті, а не попросять доповнити. Наступний крок — онлайн-звернення до НБУ. Безоплатну консультацію щодо боргу дасть система безоплатної правничої допомоги. Умови кредиту — на сторінці Top 1 кредит онлайн.